CWNTP 財經: 《今周刊》第11屆「財富管理銀行暨證券評鑑」最大贏家出爐！

【CWNTP 應瑋漢 cwnkent88@gmail.com】數位科技再進步，理專服務再貼心，財富管理最終目的，還是要讓客戶的財富穩健增值，不過這要如何達成呢？《今周刊》「財富管理銀行暨證券評鑑」邁入第11屆，是業界眾所公認最權威的專業評比。過去11年，國內財富管理銀行走過雷曼兄弟倒閉、歐債危機，除了證券業投入財管業務，更有數家財富管理銀行開發理財機器人系統，提供客戶更多元的選擇，也為新時代的增值秘密揭開序章。《今周刊》財富管理銀行暨證券評鑑秉持做了，就要「越做越好」的精神！所以，今年特別新增三個獎項：最佳財富增值獎、最佳前瞻獎及最佳理專全方位才能獎，提供更趨完整的評鑑思維。我們透過銀行、證券、理專（營業員）、投信投顧公司等六管道，除進行問卷調查外，更藉由《今周刊》廣大讀者的「第三方調查」，使整體評鑑更具指標意義。將客戶真實的聲音，傳達給所有財富管理業者。為求嚴謹，《今周刊》更邀集學者、專家共同組成決選評審團，聽取簡報後再進行最後的評分；由於今年競爭非常激烈，為選出年度最佳財富管理銀行暨證券公司，評審團前後進行超過三次反覆討論才定奪。本屆總計頒發【最佳財富管理銀行組】最佳數位服務獎、最佳理專服務獎、最佳商品獎、最佳客戶滿意獎、最佳客戶推薦獎、最佳行銷創新獎、最佳前瞻獎、最佳理專全方位才能獎、最佳財富增值獎與最佳財富管理銀行優等/特優/第一。【最佳財富管理證券組】最佳數位服務獎、最佳業務員服務獎、最佳商品獎、最佳客戶滿意獎、最佳前瞻獎、最佳業務員全方位才能獎、最佳財富增值獎與最佳財富管理證券獎優等/特優/第一。

本屆財富管理調查結果發現，銀行部分，過去一年財富管理客戶（第三方）投資處於虧損比例有二五％；有七成左右的客戶投資報酬率，在一○％以內；獲利超過一○％以上的客戶，則不到五％。面對這樣的績效，感到滿意的約占二成，不滿意的達二八％，覺得投資成績普通，既無法按讚、也還不到「按噓」程度的則占一半左右。證券部分，過去一年財管客戶投資虧損比例更高、達二八％，但績效超過一○％以上的比例，也優於銀行、有將近七％，投資績效在一成以內的客戶，則有六五％。面對這樣的成績，有高達四成客戶感到「不滿意」或「非常不滿意」，感到滿意的約占一七％，其餘四四％覺得普通。顯示整體財富管理業者，在為客戶穩定增值這件事上，還有相當大的努力空間。儘管客戶投資意願越來越謹慎，不過多家銀行及證券財管業者為了補足這樣的缺失，先後開發高科技理財機器人，為客戶財富把關，讓理財機器人成為未來市場的新亮點；更有證券業放在前端商品設計，透過理財機器人協助讓業務員在為客戶量身打造資產配置時，更犀利精準。相信不久的將來，理財機器人必定成為財富增值的前哨兵，與業務員們的最佳後援軍。

( 華人世界時報 -電通中心 CWNTP.NET) ( 流行電通 FASHION P.S. )

銀行組得獎名單

獎項	得獎單位	獎項精神
最佳財富管理銀行獎 第一名	玉山銀行	表彰銀行以全方位的財富管理服務滿足客戶需求，並培養素質穩定、專業知識充足的理財顧問，針對客戶風險屬性銷售合適商品、分散投資風險，落實創新友善的理財服務平台，提升台灣財富管理業務競爭力，堪為業界楷模。
最佳財富管理銀行獎 特優	中國信託商業銀行
最佳財富管理銀行獎 優等	國泰世華銀行
最佳數位服務獎	中國信託商業銀行	表彰銀行的數位化金融系統，結合最新金融科技，使前、後台資訊整合更為即時，透過行動裝置推播，讓客戶即時接收最新市場資訊、調整資產配置等。
最佳理專服務獎	玉山銀行	表彰銀行提供完整分級的教育訓練，提升理財專業職能，強化金融專業知識，讓客戶具有財富保全感。
最佳商品獎	臺灣銀行	表彰銀行能提供各式理財產品，並詳細說明產品多元設計費用結構，依據行情變化及客戶風險屬性，給予最有利的商品建議。
最佳客戶滿意獎	上海商業儲蓄銀行	表彰銀行在財管服務各面向，包括訊息提供、投資建議、資產配置、稅務規劃、財富傳承、及數位理財方面，均獲得客戶最大滿意度。
最佳客戶推薦獎	玉山銀行	表彰銀行透過長期深耕客戶並穩健經營，提升客戶黏著度，深獲信賴並給予推薦，使新進客戶源源不絕。
最佳行銷創新獎	台新國際商業銀行	表彰銀行透過網路直播、微電影、小型論壇或其他虛實不同管道的行銷活動，吸引財管客戶注意，並引領市場話題，財管形象深植人心。
最佳前瞻獎	中國信託商業銀行	表彰銀行引領長期的投資布局趨勢，提供客戶更優質及多元化服務，以前瞻性思維，給客戶不同過去的財管新體驗。
最佳理專全方位才能獎	國泰世華銀行	表彰銀行針對不同投資屬性及需求的客戶，能提供跨金融領域、全方位優質理財人員，對各種客群進行差異化服務。
最佳財富增值獎	台北富邦銀行	表彰銀行掌握市場投資趨勢的能力，隨著重大事件及行情波動，即時給予客戶投資建議，用心配置，使客戶財富穩定成長。

證券組得獎名單

獎項	得獎單位	獎項精神
最佳財富管理證券獎 第一名	元大證券	表彰券商在財富管理業務的整體表現。透過良好的理財規劃、多元的商品提供及落實友善的理財平台等，協助客戶妥善做好資產配置。
最佳財富管理證券獎 特優	凱基證券
最佳財富管理證券獎 優等	群益金鼎證券
最佳數位服務獎	元大證券	表彰券商數位化金融系統，結合最新金融科技，使前、後台資訊整合更為即時，透過行動裝置推播，讓客戶即時接收最新市場資訊、調整資產配置等。
最佳業務員服務獎	凱基證券	表彰券商提供完整分級的教育訓練，提升理財專業職能，強化金融專業知識，讓客戶具有財富保全感。
最佳商品獎	富邦證券	表彰券商能提供各式理財產品，並詳細說明產品多元設計費用結構，依據行情變化及客戶風險屬性，給予最有利的商品建議。
最佳客戶滿意獎	永豐金證券	表彰券商在財管服務各面向，包括訊息提供、投資建議、資產配置、稅務規劃、財富傳承、及數位理財方面，均獲得客戶最大滿意度。
最佳前瞻獎	元大證券	表彰券商引領長期的投資布局趨勢，提供客戶更優質及多元化服務，以前瞻性思維，給客戶不同過去的財管新體驗。
最佳業務員全方位才能獎	元富證券	表彰券商針對不同投資屬性及需求的客戶，能提供跨金融領域、全方位優質理財人員，對各種客群進行差異化服務。
最佳財富增值獎	群益金鼎證券	表彰券商掌握市場投資趨勢的能力，隨著重大事件及行情波動，即時給予客戶投資建議，用心配置，使客戶財富穩定成長。