【CWNTP 應瑋漢 cwnkent88@gmail.com】數位科技再進步,理專服務再貼心,財富管理最終目的,還是要讓客戶的財富穩健增值,不過這要如何達成呢?《今周刊》「財富管理銀行暨證券評鑑」邁入第11屆,是業界眾所公認最權威的專業評比。過去11年,國內財富管理銀行走過雷曼兄弟倒閉、歐債危機,除了證券業投入財管業務,更有數家財富管理銀行開發理財機器人系統,提供客戶更多元的選擇,也為新時代的增值秘密揭開序章。《今周刊》財富管理銀行暨證券評鑑秉持做了,就要「越做越好」的精神!所以,今年特別新增三個獎項:最佳財富增值獎、最佳前瞻獎及最佳理專全方位才能獎,提供更趨完整的評鑑思維。我們透過銀行、證券、理專(營業員)、投信投顧公司等六管道,除進行問卷調查外,更藉由《今周刊》廣大讀者的「第三方調查」,使整體評鑑更具指標意義。將客戶真實的聲音,傳達給所有財富管理業者。為求嚴謹,《今周刊》更邀集學者、專家共同組成決選評審團,聽取簡報後再進行最後的評分;由於今年競爭非常激烈,為選出年度最佳財富管理銀行暨證券公司,評審團前後進行超過三次反覆討論才定奪。本屆總計頒發【最佳財富管理銀行組】最佳數位服務獎、最佳理專服務獎、最佳商品獎、最佳客戶滿意獎、最佳客戶推薦獎、最佳行銷創新獎、最佳前瞻獎、最佳理專全方位才能獎、最佳財富增值獎與最佳財富管理銀行優等/特優/第一。【最佳財富管理證券組】最佳數位服務獎、最佳業務員服務獎、最佳商品獎、最佳客戶滿意獎、最佳前瞻獎、最佳業務員全方位才能獎、最佳財富增值獎與最佳財富管理證券獎優等/特優/第一。
本屆財富管理調查結果發現,銀行部分,過去一年財富管理客戶(第三方)投資處於虧損比例有二五%;有七成左右的客戶投資報酬率,在一○%以內;獲利超過一○%以上的客戶,則不到五%。面對這樣的績效,感到滿意的約占二成,不滿意的達二八%,覺得投資成績普通,既無法按讚、也還不到「按噓」程度的則占一半左右。證券部分,過去一年財管客戶投資虧損比例更高、達二八%,但績效超過一○%以上的比例,也優於銀行、有將近七%,投資績效在一成以內的客戶,則有六五%。面對這樣的成績,有高達四成客戶感到「不滿意」或「非常不滿意」,感到滿意的約占一七%,其餘四四%覺得普通。顯示整體財富管理業者,在為客戶穩定增值這件事上,還有相當大的努力空間。儘管客戶投資意願越來越謹慎,不過多家銀行及證券財管業者為了補足這樣的缺失,先後開發高科技理財機器人,為客戶財富把關,讓理財機器人成為未來市場的新亮點;更有證券業放在前端商品設計,透過理財機器人協助讓業務員在為客戶量身打造資產配置時,更犀利精準。相信不久的將來,理財機器人必定成為財富增值的前哨兵,與業務員們的最佳後援軍。
( 華人世界時報 -電通中心 CWNTP.NET) ( 流行電通 FASHION P.S. )
銀行組得獎名單
獎項
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得獎單位
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獎項精神
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最佳財富管理銀行獎 第一名
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玉山銀行
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表彰銀行以全方位的財富管理服務滿足客戶需求,並培養素質穩定、
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最佳財富管理銀行獎 特優
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中國信託商業銀行
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最佳財富管理銀行獎 優等
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國泰世華銀行
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最佳數位服務獎
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中國信託商業銀行
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表彰銀行的數位化金融系統,結合最新金融科技,使前、
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最佳理專服務獎
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玉山銀行
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表彰銀行提供完整分級的教育訓練,提升理財專業職能,
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最佳商品獎
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臺灣銀行
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表彰銀行能提供各式理財產品,並詳細說明產品多元設計費用結構,
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最佳客戶滿意獎
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上海商業儲蓄銀行
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表彰銀行在財管服務各面向,包括訊息提供、投資建議、資產配置、
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最佳客戶推薦獎
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玉山銀行
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表彰銀行透過長期深耕客戶並穩健經營,提升客戶黏著度,
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最佳行銷創新獎
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台新國際商業銀行
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表彰銀行透過網路直播、微電影、
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最佳前瞻獎
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中國信託商業銀行
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表彰銀行引領長期的投資布局趨勢,提供客戶更優質及多元化服務,
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最佳理專全方位才能獎
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國泰世華銀行
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表彰銀行針對不同投資屬性及需求的客戶,能提供跨金融領域、
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最佳財富增值獎
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台北富邦銀行
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表彰銀行掌握市場投資趨勢的能力,隨著重大事件及行情波動,
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證券組得獎名單
獎項
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得獎單位
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獎項精神
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最佳財富管理證券獎 第一名
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元大證券
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表彰券商在財富管理業務的整體表現。透過良好的理財規劃、
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最佳財富管理證券獎 特優
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凱基證券
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最佳財富管理證券獎 優等
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群益金鼎證券
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最佳數位服務獎
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元大證券
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表彰券商數位化金融系統,結合最新金融科技,使前、
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最佳業務員服務獎
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凱基證券
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表彰券商提供完整分級的教育訓練,提升理財專業職能,
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最佳商品獎
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富邦證券
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表彰券商能提供各式理財產品,並詳細說明產品多元設計費用結構,
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最佳客戶滿意獎
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永豐金證券
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表彰券商在財管服務各面向,包括訊息提供、投資建議、資產配置、
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最佳前瞻獎
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元大證券
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表彰券商引領長期的投資布局趨勢,提供客戶更優質及多元化服務,
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最佳業務員全方位才能獎
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元富證券
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表彰券商針對不同投資屬性及需求的客戶,能提供跨金融領域、
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最佳財富增值獎
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群益金鼎證券
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表彰券商掌握市場投資趨勢的能力,隨著重大事件及行情波動,
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