財富管理銀行客戶滿意度調查
銀行還是老的好 國泰世華、台銀財管滿意度居冠
調查顯示：投資虧損不再是銀行理專的責任
《今周刊》與世新大學財務金融學系共同公佈銀行財富管理業務客戶滿意度調查，三面向滿意度調查中，國泰世華銀行榮獲銀行與理專兩項滿意度狀元，台灣銀行更深得客戶青睞，榮獲推薦親友財富管理團隊滿意度狀元，顯示老字號招牌在大環境衝擊下，仍具高度競爭力；而調查結果中發現，投資人已具備理性思考能力，並勇於承擔虧損責任。
自二○○八年金融海嘯，財富管理銀行形象重挫，而過去五年來，部分銀行的財富管理部門勵精圖治，扭轉形象，不但加強教育訓練，更建立標準作業程序，為客戶資產嚴格把關。銀行財富管理客戶滿意度排名也跟著洗牌，相較過去作風開放、積極創新的年輕銀行，老字號、形象保守的銀行，反而成為時下財管客戶心中首選。
本次銀行財富管理業務客戶滿意度調查中涵蓋三面向，包括銀行（財富管理）滿意度、理財專員滿意度、及推薦親友財富管理團隊滿意度，提供未來銀行發展財富管理業務重要參考。在銀行財富管理滿意度中前三名依序為國泰世華、台灣銀行及中國信託，理財專員滿意度前三名依序為前三名依序是國泰世華、台灣銀行及大眾銀行。而國泰世華與台灣銀行在銀行（財富管理）滿意度以及理財專員滿意度調查中皆是狀元與榜眼，且調查顯示銀行財富管理滿意度，與客戶對理專的滿意度呈現高度正相關，即客戶對理專若感到滿意，對整體銀行財富管理業務也會抱持肯定。
推薦親友財富管理團隊滿意度中，則是由台灣銀行拔得頭籌，其次為台新銀行與永豐銀行。「銀行財管服務滿意度，與是否會推薦給親友，未必會有一致性。因為實務上，民眾會傾向推薦『不太容易出錯』的財管銀行，打安全牌，以免親友受傷。」世新大學財務金融系副教授郭迺鋒指出。
同時榮獲銀行財富管理滿意度及理財專員滿意度兩項第一的國泰世華銀行，財富管理部副總經理張琇玲認為，財管部有自己專屬的投資研究團隊，是獲得客戶青睞的關鍵，並指出，近兩年市場變化快速，外幣商品波動大，理專最重要的工作，就是及早告知客戶，重新建議資產配置比例。而國泰世華銀行財富管理部以「由上而下」，上中下游一條鞭方式，替客戶做好資產管理。
榮得推薦親友財富管理團隊滿意度的台灣銀行，其財富管理部經理康蘩認為，「以客為尊」不是陳腔濫調，在台銀是真實的生活體驗；他並指出，台銀財富管理部沒有佣金收入問題，不像其他銀行有手續費業績壓力，能真正回歸客戶需求。
理專面剖析中，在追求高報酬方面，有超過六成民眾表示，會在意理專是否能為自己提高投資報酬率。郭迺鋒表示，高報酬通常伴隨高風險，有六成客戶希望理專能透過新商品，替自己追求高報酬，但反過來說也表示，有四成客戶不再追求高報酬商品。取而代之的，可能是穩健、保守型的工具將成為投資人新寵。「有趣的是，若將積極鼓勵客戶交易，與理專滿意度進行交叉分析，會發現竟有六成以上民眾，對理專積極帶進帶出行為，感到非常滿意。」
整體而言，隨著理財教育、知識普及，資訊傳遞效率提升，銀行理專與客戶之間的關係，已慢慢找到一個平衡點。儘管調查顯示，仍有二成左右民眾，對二○一二年財富管理帳戶報酬率成績不滿意，但歸納原因，除了總經環境不理想外，最重要關鍵仍在自己。
